Закон, запрещающий в России доллары США

Активная глобальная дедолларизация продолжается. По-прежнему особую роль здесь играет Китай, который сейчас подписал валютные соглашения с Канадой и Катаром. Канада, таким образом, становится первым офшорным хабом для юаня в Северной Америке, а объем торговли между Канадой и Китаем может в ближайшее время удвоиться или даже утроиться, тем самым снижая необходимость в долларах. Но это еще не самая опасная новость для нефтедоллара на этой неделе. Китай также заключил соглашение с Катаром об организации прямых валютных свопов между двумя странами с использованием юаня. Тот факт, что Китай начал таким образом взаимодействовать со странами ОПЕК, говорит о том, что он бьет в самое сердце нефтедолларовой системы. И последние удары наносятся все чаще и сильнее. Юань в Канаде Обычно канадские экспортеры вынуждены использовать американскую валюту при торговле с Китаем, а это увеличивает затраты и ведет к более продолжительному ожиданию завершения сделки. И это именно то, чего добивались власти Канады. В частности, Стивен Харпер хотел бы увеличения количества компаний малого и среднего бизнеса, работающих с Китаем, продавая там товары и услуги. Объем своп-соглашения между Китаем и Канадой составляет 200 млрд юаней. Валюты стран будут использоваться не только в торговле, но и при осуществлении инвестиций. Более того, центральные банки Китая и Малайзии объявили о создании клирингового центра в Куала-Лумпуре, который будет способствовать дальнейшему повышению использования юаня в Юго-Восточной Азии. И это всего через две недели после того, как ведущий финансовый центр Азии – Сингапур – стал главный центром для юаня в регионе, так как удалось установить прямую конвертацию между сингапурским долларом и юанем. И все это укладывается в рамки действующего тренда. Юань быстро распространяется по всему миру в качества валюты для торговли, инвестиций и даже сбережений. Депозиты в юанях в Южной Корее выросли в 55 раз за один год, и это потрясающий рост. Также можно вспомнить, что правительство Великобритании стало первым иностранным правительством, планирующим выпуск долговых обязательств, номинированных в юанях. Даже Европейский центральный банк обсуждает возможность включения юаня в свои официальные резервы, в то время как политические деятели во всем мире все громче заявляют, что необходима новая денежная система, которая не будет основана на долларе. Конечно, в ближайшее время доллар вряд ли почувствует на себе последствия этих действий, но в долгосрочной перспективе тенденция очевидна: остальной мир больше не хочет полагаться на доллары США, и они создают новую реальность, хочет этого Америка или нет. Сейчас более 10 тыс. финансовых учреждений работают с китайским юанем по сравнению с 900 в 2011 г. А офшорные операции с юанем оцениваются в $143 млрд. При этом доля китайского экспорта и импорта, номинированная в юанях, выросла почти в шесть раз за три года до 12%. Юань и Катар И если все предыдущие действия просто говорили об опасной тенденции для США, то заключение соглашения с Катаром может вызвать "нефтедолларовую панику". Система нефтедоллара является сердцем и душой господства Америки над мировой финансовой системой и залогом стабильности доллара. Все страны должны покупать доллары, чтобы иметь возможность покупать нефть на открытом рынке. Но 3 ноября Китай подписал соглашение по валютным свопам с Катаром. Соглашение между странами на сумму, эквивалентную $5,7 млрд, будет действовать три года, и Катар стал 24-й страной, открывшей свой рынок для китайской валюты. И это станет основой для будущего юаня на Ближнем Востоке. Самое интересное, что через три года Госсовет планирует сделать юань полностью конвертируемой валютой. Судя по всему, нефтедобывающим странам на Ближнем Востоке все сложнее доверять доллару США, поэтому можно ждать, что к валютным соглашениям с Китаем присоединятся и другие страны ОПЕК. Сейчас почти каждую неделю Китай, Россия или одна из стран БРИКС заключают соглашения, которые заменяют старую систему торговли. И многие страны постепенно отказываются от доллара из-за экспорта инфляции. Поэтому китайский юань становится все более приемлемым вариантом, особенно сейчас, когда мощь экономики Азии быстро растет. (источник: http://flaimer.ru/novosti/yekonomika/kitai...ftedollaru.html

Между лидерами КНР и России было наконец достигнуто прямое понимание всей глобальной ситуации с одной стороны действий.
Проще говоря, Си Цзиньпин окончательно согласился с Владимиром Путиным, что пора уничтожать долларовую систему.
«Мы долго растили наше дерево, пора собирать плоды» — сказал Си. И это очень многозначительная фраза.
Ее можно было расценить, как шаг к более тесному экономическому сотрудничеству (торговому). Но она несет в себе иной смысл. «Мы долго готовились к этому, пора уже приступать». Прочтите ее именно так. А не так, как вам говорят СМИ.
Центробанк РФ отпустил рубль в свободное плавание.
Всё, как было запланировано. ( Курс доллара и евро к рублю как основа благополучия страны. Все нормально, все по плану. )
Уважаемые мои читатели.
Я знаю, что среди патриотического сообщества бродят мысли, что ЦБ играет против России, что им управляют американцы.
Это чушь. ЦБ РФ полностью работает в паре с министерством финансов и нашим Президентом. У них есть разногласия по поводу действий, но это рабочие моменты.
Почему же после таких новостей, сегодня рубль не начал стремительное падение? Как мне сказал товарищ из министерства финансов, потому что спекулянты боятся, а по всем остальным параметрам (санкции, падение торгового баланса из-за ситуации на Украине и так далее), рубль уже просел с запасом.
А почему боятся спекулянты?
Потому что сейчас Россия получает в свои резервы рублей, практически в полтора раза больше за проданную нефть и газ на Запад, затем по особому курсу рассчитывается этими рублями с Китаем, а Китай возвращает их в США в курсу юаней к доллару.
Я очень просто пояснил схему и, возможно, допустил пару неточностей, которую мне вчера рассказал мой товарищ. Простите, записывать, то что он мне рассказывал я не мог. Как запомнил — пересказал.
Я думаю профессионалы рынка скоро поймут о чем я говорю.
Спасибо за внимание.

Россиянам хотят запретить пользоваться американскими долларами. Это поможет рублю стать резервной валютой, считает автор внесенного в Госдуму законопроекта, депутат от ЛДПР Михаил Дегтярев. Однако депутат ломится в открытую дверь: вытеснение доллара из российского денежного оборота и так происходит, причем совсем другими методами.
Подготовленный депутатом от ЛДПР и экс-кандидатом на пост мэра Москвы Михаилом Дегтяревым законопроект, предлагающий ограничить оборот и хранение долларов США на территории России, внесен на рассмотрение Государственной думы.

«Экономический популизм очень дорого обходится той экономике, где он принимается. Всерьез воспринимать такие законопроекты нельзя»
Документ предлагает установить переходный период на один год, в течение которого владельцы вкладов и счетов в долларах должны их потратить или купить на них рубли или иную валюту. В противном случае банки должны будут самостоятельно продать хранящиеся у них доллары США по среднему курсу доллара к рублю или евро за предыдущий год, передает РИА «Новости».
Законопроект не предусматривает специального порядка поиска и изъятия наличных долларов, однако они могут быть изъяты при проверке полицией, налоговыми, таможенными и пограничными органами. В течение 30 календарных дней изъятые доллары будут проданы за рубли, а полученная денежная сумма возвращена прежним владельцам.
Согласно документу, продажа и покупка долларов США уполномоченными банками станет возможна только в безналичной форме. Электронные покупки в магазинах, где принимаются к оплате только доллары США, можно будет совершать через платежные системы, имеющие функцию обмена валют. Отметим, что законопроект никак не затрагивает проблему погашения кредитов, которые граждане России брали в иностранной валюте.
Покупать доллары и хранить валюту в зарубежных банках, согласно законопроекту, могут иметь право только резиденты. Предлагаемые ограничения оборота и хранения долларов также не распространяются на валютные операции, осуществляемые Центробанком, правительством, МИДом, Минобороны, Службой внешней разведки, ФСБ и Федеральным казначейством.
Почему и для чего
Проект закона направлен на поэтапное решение проблемы высокой распространенности в России долларов США, эмиссия которых обеспечена только рискованными ценными бумаги Казначейства США, и стимулирование граждан и организаций к использованию в расчетах при осуществлении валютных операций иной иностранной валюты, говорится в пояснительной записке.
По мнению Дегтярева, гособлигации США, по сути, аналогичны российским ГКО, выпускавшимся с 1993 года и спровоцировавшим кризис 1998 года. Если госдолг США будет расти нынешними темпами, то крах долларовой системы произойдет в 2017 году, считает депутат. При этом особенно пострадают те страны, которые своевременно не избавились от долларовой зависимости. «С учетом вышеизложенного крайне опасным является факт роста доверия к доллару США среди граждан России», – отмечается в пояснительной записке.

«Предлагаемые ограничения можно считать декларацией о начале процесса создания бездолларовой международной валютной системы, получении рублем статуса мировой резервной валюты и прекращении чрезмерной зависимости резидентов от долларов США», – говорится в пояснительной записке.
«Хуже всего будет не США, а нам»
Это популистский законопроект, который может привести к разрушению экономики и нанести ущерб населению, считает первый замглавы комитета по экономической политике, замглавы фракции «Справедливая Россия» Михаил Емельянов.
«Экономический популизм очень дорого обходится той экономике, где он принимается. Всерьез воспринимать такие законопроекты нельзя», – считает эсер.
«Дедолларизация экономики определяется экономическими причинами, прежде всего силой экономики. Сильная экономика определяет и сильную валюту. Пока мы не добьемся роста производительности труда в нашей промышленности и сельском хозяйстве, ни о каком реально крепком рубле говорить не приходится», – сказал Емельянов.
«Предложения крайне непрофессиональные. Законопроект не проработан даже с юридической точки зрения. Когда принимается какой-то закон, это требует изменений в нескольких десятках других законодательных актов, чтобы они не начали противоречить друг другу. Этот проект закона не учитывает другие законы», – говорит газете ВЗГЛЯД председатель совета директоров аудиторско-консалтинговой группы Gradient Alpha Павел Гагарин.
«Сам по себе проект закона также выглядит абсурдным. Нельзя административными мерами выдворить денежные потоки оттуда, откуда они не хотят уходить. Если не ставится, конечно, цель создать черный рынок, усилить злоупотребления на валютном рынке», – добавляет Гагарин.
«О скором долларовом крахе может рассуждать лишь человек, который совершенно не знаком с системой валютного регулирования США, с действиями ФРС США. Последняя уже работает над улучшением генерирования ничем не обеспеченных долларов, вращающихся за пределами США», – считает экономист.
«Никакого краха быть не может, доллар еще долгие годы будет продолжать выполнять функции мировой валюты. Это никому не выгодно, а значит, это не произойдет. Можно сравнить с пьяным в переполненном автобусе. Он бы упал, но ему не дадут, потому что некуда. Альтернативы доллару нет. Вся банковская система, все платежные системы настроены на 90% на долларовые платежи, перенастроить на другую валюту технически сложно, но главное – никому это не надо», – говорит Гагарин.
«О скором долларовом крахе может рассуждать лишь человек, который совершенно не знаком с системой валютного регулирования США»
«Доллар пока есть и остается резервной валютой, и рушить его не выгодно никому: ни России, ни Китаю, ни Эмиратам, ни Европе, ни Саудовской Аравии. Если мы благодаря вот таким депутатам попытаемся что-то сделать с долларом, то хуже всего будет не США, а нам. США выживут, у них конкурентная экономика, которая производит много вещей», – говорит газете ВЗГЛЯД директор банковского института ВШЭ Василий Солодков, который называет предложения Дегтярева бредовыми.
«У нас же резервы в основной массе в долларах США. Во что их трансформировать – в греческие или венесуэльские облигации? Никто не говорит, что миропорядок такой, как сейчас есть, является оптимальным. Но он такой, какой есть. И роль доллара постепенно снижается, и будь в Китае рыночная экономика, вменяемое правительство и демократическая система, возможно, роль резервной валюты сейчас бы отошла Китаю. Но с учетом реалий, думаю, юань долго не будет резервной валютой. У российского рубля пока вообще нет шансов. Для того чтобы наш рубль стал резервной валютой, кроме газа и нефти, надо еще что-то производить», – считает Солодков.
Последствия
Данная инициатива активно обсуждалась властями еще в 1995 году, когда Центробанк потерял контроль над курсом национальной валюты, а также после дефолта в августе 1998 года, напоминает заместитель директора аналитического департамента компании «Альпари» Дарья Желаннова. «Идея могла быть актуальной, хоть и спорной, при гиперинфляции, масштабном падении рубля на сотни процентов в год. Но даже при той тяжелейшей ситуации в России инициатива не была реализована», – говорит эксперт.
«Сейчас ситуация абсолютно не похожа. Расчеты в наличных долларах на территории РФ и так запрещены. В основном доллары используются для поездок за границу и как средство сбережения. Причем большая часть населения предпочитает хранить свои деньги в рублях, так как ставки по рублевым депозитам выше, чем по валютным. Поэтому сам по себе отказ от доллара не имеет никакого экономического смысла», – считает Желаннова.
Зато ущерб только для бизнеса может исчисляться десятками миллиардов долларов. В 1998 году во время кризиса был сильно ограничен оборот валютной наличности, из-за чего многие небольшие фирмы и частные инвесторы не могли совершить многие операции. В результате ущерб только от этого явления составил порядка 4,5–5% от ВВП. По нынешним ценам это около 90 млрд долларов», – посчитал аналитик компании AForex Нарек Авакян.

«Если запретить оборот и продажу доллара в стране, то это резко ухудшит инвестклимат, это будет означать фактически закрытие на 30–40% финансовых границ, а сейчас очень много товаров, услуг и денежных потоков идет в долларах, например почти все китайские товары. Это будет означать панический отток денег из России в еще больших размерах. Валютный баланс страны может «похудеть» на 30–40%. И это еще больше отпугнет иностранных инвесторов от России», – рисует неприглядную картину Павел Гагарин.
Советский опыт
Эксперты вспоминают СССР, где действовал запрет на продажу и покупку валюты. «В советское время обмен рублей на доллары не происходил, валюта в страну притекала либо за счет займов государства, либо за счет экспорта сырья – и все. Это была на 90% самодостаточная страна. Она была в два раза больше и по населению, и по производственным мощностям, меньше нуждалась в импорте, денег на заводы и стройки хватало своих. Тогда не было проблем с конвертацией рублей в доллары, а сейчас этот вопрос актуален каждый день», – говорит Гагарин.
Хорошо, что сейчас не предлагается вернуть статью 88 Уголовного кодекса, по которой за спекуляцию иностранной валютой давали от 2 до 15 лет тюрьмы с конфискацией имущества.
Дедолларизация полным ходом
Вытеснение доллара из платежного оборота и сферы сбережений в России уже и так происходит, причем без административных мер.
Этому способствовала в первую очередь либерализация валютного регулирования. В 2006 году ЦБ отказался от ориентирования на укрепление рубля и впервые объявил своей первой и главной задачей борьбу с инфляцией. ЦБ начал постепенно переходить к режиму таргетирования инфляции и плавающему рублю. Именно поддержание фиксированного обменного курса в условиях масштабного оттока капитала из страны стало одной из главных характеристик кризиса 1998 года в России.
Кроме того, ЦБ сократил долю доллара в валютных резервах. Если раньше на долларовые резервы приходилось 70%, а на резервы в евро – 23%, то на январь 2013 года в портфеле валют Банка России на американский доллар приходится 45,5%, а на евро – 41,7%, оставшуюся долю делят между собой британский фунт, японская иена и канадский доллар.
Кроме того, существенно выросло использование российского рубля в международных расчетах, в первую очередь со странами ЕврАзЭС и ТС.
Пик долларизации денежного обращения пришелся на 1990-е годы. Он вырос с нуля до более чем 70% в кризисный 1998 год в результате девальвации рубля. При этом в тот кризис россияне стали в три раза меньше покупать наличной валюты, в которой хранили свои сбережения. Это объясняется тем, что население стало проедать свои сбережения для компенсации сократившихся доходов.

Но уже с 2000-х годов отмечается тенденция дедолларизации. Степень долларизации депозитов снизилась с 30% в начале 2000-х годов до 10% в начале 2008 года. Этому помогла динамика валютного курса. В 2003–2007 годах рубль серьезно укрепился, и, несмотря на политику ЦБ, курс рубля рос, в том числе по отношению к доллару. Плюс россияне, которые любят хранить свои средства под подушкой в наличных, стали покупать меньше долларов в 2000–2007 годах (по сравнению с 1997 годом).
Кризис 2008 года снова привел к резкому скачку уровня долларизации, что также было вызвано резким падением курса национальной валюты. Правда, в отличие от 1998 года, в 2008 году банковская система работала более стабильно, население сохранило большую часть средств на валютных счетах (в 1998 году отмечался резкий отток средств как из рублевых, так и из валютных вкладов). Росту долларизации способствовало также сокращение денежной массы в последнем квартале 2008 года и в первом квартале 2009 года.
Причем, в отличие от 1998 года, в этот кризис население не прекратило скупать наличные доллары в надежде получить спекулятивный доход от ожидавшегося падения курса рубля. Этим объясняется и быстрое снижение спроса на наличный доллар в начале 2009 года – курс рубля тогда начал расти.
Потом процесс дедолларизации продолжился благодаря восстановлению динамики валютного курса и денежной массы, а также доверия к рублевым сбережениям (благодаря временному росту процентных ставок по депозитам). Правда, в 2011 году у россиян снова вырос спрос на наличную валюту из-за падения доверия к рублю на фоне нестабильной внешней ситуации.
По данным ЦБ, на июль 2013 года уровень долларизации депозитов в России составил 20,3%, что в целом соответствует уровню, сложившемуся в российской экономике в 2011–2012 годах.

Сам инициатор законопроекта объясняет свое предложение нестабильностью в США, которая так или иначе через американскую валюту может отразиться на российской экономике. По мнению Дягтерева, если Россия "откажется поддерживать пирамиду государственного долга США", в США может случиться дефолт. И начать депутат предлагает с закрытия долларовых счетов российских граждан и обмена американских денег на другую валюту в течение года после принятия закона.

При этом для нарушителей, которые не пожелают избавляться от "зеленых", Дягтерев предлагает довольно демократичные санкции — при обнаружении у россиянина американских денег (каким образом их можно будет обнаружить, остается вопросом), вся сумма будет изъята, и в течение 30 дней вернется владельцу уже в рублях. Правда, запрет на доллары не будет распространяться на Центробанк, Министерства обороны и иностранных дел, СВР, ФСБ, Федеральное казначейство.

Эксперты единогласно сочли предложение депутата Госдумы от ЛДПР странным и нереалистичным. По словам кандидата экономических наук Александра Абрамова, такая инициатива и вовсе опасна для России.

"Если представить себе, что примут этот закон, большинство граждан у нас перейдет в зону нарушителей закона. Вряд ли граждане откажутся хранить часть своих сбережений в долларах, соответственно все они будут нарушать закон и при нашем избирательном праве понятно, что многие граждане могут попасть в неприятную ситуацию, — поделился мнением с "Правдой.Ру" экономист, — С точки зрения какой-то абстрактной ситуации я думаю, что от доллара отказаться просто невозможно, потому что доллар — конвертируемая валюта, доллар — устойчивая относительно валюта, и соответственно, выезжая за границу, российским гражданам нужно будет в большинстве случаев иметь доллары. И пока рубль не стал такой же конвертируемой валютой, как доллар, мягко выражаясь, преждевременно призывать российских граждан перевести свои валютные сбережения из рублей в доллар".

При этом на финансовой системе США этакое изгнание доллара с земли российской не отразится ровным счетом никак. По замечанию Абрамова, существуют разные оценки того, сколько реально наличных денег сосредоточено в России. "Когда-то был спор между ФРС США и Центробанком России. ФРС говорила, что в России находится чуть ли не треть наличных долларов, выпущенных в обращение. Реально эта сумма, конечно, значительно меньше, это порядка 15-20 миллиардов долларов наличными. Поэтому мне кажется, что США не испытают каких-то серьезных последствий для своей валюты от запрета ее обращения на территории РФ", — заключает кандидат экономических наук, подчеркивая, что сокращение наличных долларов в мире наоборот, может иметь положительный эффект. С тем, что России в современных условиях не выгодно отказываться от иностранной валюты соглашается и управляющий директор по макроанализу, главный экономист АФК "Система" Евгений Надоршин. "Россия может, конечно, жить без доллара, если захочет. Но, к сожалению, для инициативного депутата от ЛДПР, население России (по крайней мере, существенная его часть) думает иначе. Об этом говорит и значительная доля банковских вкладов в российских банках в иностранной валюте, и отток капитала.

Потому что это давно касается вовсе не только обеспеченных слоев населения, но и самого обычного российского среднего класса. И это, с моей точки зрения, фон, на котором вводить любые ограничительные меры едва ли разумно, потому что это не приведет к тому, что те граждане России, которые выбирали до этого момента доллар, немедленно переключатся на рубли. В этих мерах нет пряника, есть только кнут. А, поскольку, нет жестких ограничений для оттока капитала(Россия страна с одним из самых либеральных валютных законодательств в мире), то естественно, что в этом случае, люди просто разместят средства в тех же долларах, евро и других иностранных валютах за рубежом, — считает экономист, — То есть фактически такой закон только дополнительно подтолкнет отток капитала и ухудшит скорее положение рубля, нежели чем американского доллара".

Разумеется, подобные меры, если попробовать отнестись к ним серьезно, существенно уменьшат по сравнению с сегодняшним днем шансы Москвы стать международным финансовым центром. "Многие резиденты не готовы отказаться от американской валюты как актива, то есть как от финансового инструмента. Закон не предлагает никаких стимулов, никаких причин, почему люди должны были бы из иностранной валюты перевести деньги в рубли, а попытка ограничить закончится только тем, что в первую очередь нанесет вред национальной экономике. И никакого дефолта США, конечно же, из-за этого не произойдет", — заключает Евгений Надоршин.

Действительно, запрет на самую распространенную валюту мира станет поперек экономического развития России. Поэтому инициативу члена партии ЛДПР можно спокойно положить в сундук нереализованных инициатив либерал-демократов, главная цель которых — вызвать в обществе шок и возмущение.

"Покупка долларов США туристами и гражданами, направляющимися в служебную командировку, чаще является привычкой, нежели необходимостью. В 2012г. из 50 наиболее популярных направлений выезда российских граждан за рубеж только 11 направлений приходились на страны с низким уровнем долларозамещения.

Таким образом, абсолютное большинство российских туристов предлагаемые ограничения не затронут. Покупка долларов США для поездок в иностранные государства с высоким уровнем долларозамещения не имеет практического смысла", - отмечается в пояснительной записке к проекту закона.

Кроме ЕС, к "странам с высоким уровнем долларозамещения", поездка в которые не дает права на покупку долларов, законопроект относит Абхазию, Албанию, Алжир, Андорру, Египет, Боснию и Герцеговину, Ватикан, Грузию, Иран, Исландию, Китай, КНДР, Лихтенштейн, Македонию, Марокко, Монако, Монголию, Норвегию, Сан-Марино, Сербию, Тунис, Турцию, Черногорию, Швейцарию и Южную Осетию, а также все государства СНГ.

В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что свободное распространение на территории России долларов США препятствует популяризации рубля и мешает ему стать полноценной мировой резервной валютой. Да и сам факт того, что многие россияне предпочитают хранить в долларах свои сбережения или их часть, авторы законопроекта считают опасным для страны.

"Если госдолг США будет расти такими же темпами, крах долларовой системы произойдет в 2017г. Сразу после выборов новый президент США примет историческое решение о реструктуризации государственного долга по ценным бумагам Казначейства США. Особенно пострадают страны, которые своевременно не избавились от долларовой зависимости.

С учетом вышеизложенного крайне опасным является факт роста доверия к доллару США среди граждан России. Государству придется помогать российским владельцам долларов, как обманутым вкладчикам банков 1990-х гг. и жертвам финансовых пирамид. Однако такая помощь окажется тяжелым бременем для федерального бюджета. Потребуется сократить бюджетные ассигнования по другим целевым направлениям, что негативно отразится на социально-экономическом развитии России", - отмечается в документе.

Заблаговременно избавив россиян от чуждых им "зеленых", М.Дегтярев рассчитывает защитить их интересы от "негативного влияния разваливающейся американской долговой пирамиды". Особо отмечается, что предлагаемые ограничения оборота и хранения долларов США не распространяются на валютные операции, осуществляемые Центральным банком РФ, правительством РФ, МИД, Минобороны, Службой внешней разведки и ФСБ.

Напомним, что в августе 2013г. президент Сирии Башар Асад подписал указ о запрете использования иностранной валюты в финансовых операциях на территории республики. Продавцы, которые нарушат запрет, могут получить 10-летний тюремный срок. Кроме того, им грозит серьезный штраф, который в два раза превышает объем сделки с запрещенной валютой.

В.Ю. Катасонов, проф., д.э.н., председатель Русского экономического общества им. С.Ф. Шарапова


ЧЕТЫРЕ УГРОЗЫ ДОЛЛАРА США ДЛЯ РОССИИ

Напомню, какие угрозы несет доллар для России в целом и для каждого ее гражданина в отдельности.

1. Значительная часть международных (золотовалютных) резервов Российской Федерации приходится на доллары (казначейские бумаги США, банковские депозиты в иностранных банках). В любой момент они могут быть «заморожены» по указанию из Вашингтона. Прецедентов достаточно – «замораживание» международных резервов Ирана, Ливии, Ирака. Впрочем, даже без экономических санкций факт накопления больших объемов долларов в международных резервах РФ ослабляет российскую экономику и усиливает позиции США (фактически беспроцентное кредитование американского государства).

2. Использование долларов внутри Российской Федерации в качестве средства обращения и средства платежа («долларизация») ослабляет рубль как национальную валюту, снижает эффективность денежно-кредитной политики Центрального банка РФ. Хотя формально многие сделки в долларах между хозяйствующими субъектами Российской Федерации сегодня запрещены, однако в «сером» секторе экономики наличный доллар продолжает широко использоваться в качестве средства обращения и средства платежа. «Издержек» такого положения более чем достаточно: потери бюджета в результате уклонения от уплаты налогов, возможности финансирования операций, подрывающих безопасность государства и т.п.

3. Использование доллара физическими и юридическими лицами РФ в качестве средства накопления (средства на банковских счетах, валюта под матрацем) чревато потерями для этих лиц в результате широкомасштабных санкций со стороны Запада. Кроме потенциальных экономических потерь тут еще присутствуют серьезные политические риски для нашего государства: граждане, имеющие долларовые счета в зарубежных банках, оказываются в сильной зависимости от Запада. Как показал пример Украины, такие граждане нередко оказываются «пятой колонной», действующей по указаниям Запада.

4. Использование доллара в качестве международного платежного средства грозит дезорганизацией внешней торговли и других внешнеэкономических сделок Российской Федерации в случае, если Вашингтон даст команду своим банкам блокировать долларовые операции российских контрагентов. Тут Вашингтону даже не потребуются коллективные санкции, поскольку все долларовые транзакции обязательно проходят через банковскую систему США.

Никакой «Америки» я не открываю, о перечисленных выше угрозах со стороны доллара США писали и говорили экономисты, политики, журналисты на протяжении многих лет. Лишь сегодня, когда наши отношения с Вашингтоном достигли максимального обострения за два с лишним десятилетия существования Российской Федерации, все граждане страны, начиная от домохозяек и кончая первыми лицами государства, «прочувствовали» эти угрозы.

Но как России уйти от использования долларов внутри страны и в своих операциях на международной арене? Ответ на этот вопрос следует искать в собственном и зарубежном опыте борьбы с долларизацией экономики и противодействия экономическим санкциям Запада. Собственный опыт относится к советскому периоду нашей истории (особенно вторая половина 1920-х гг., когда происходило сворачивание НЭПа, создавалась принципиально новая денежно-кредитная система). А из зарубежного опыта заслуживает особенного внимания Иран, против которого США проводят политику экономических санкций на протяжении 35 лет (с 1979 года).


ДОЛЛАР США VS. КОНСТИТУЦИЯ РФ

Если говорить про внутренний аспект, то мой ответ будет коротким: Следует запретить использование доллара (а заодно и любой иностранной валюты) внутри страны в любом качестве. Внутри страны не должно быть ни наличной, ни безналичной валюты; ни в качестве средства обращения, ни в качестве средства сбережения.

Кстати, такой запрет прямо вытекает из требований нашей Конституции: «Денежной единицей в Российской Федерации является рубль. Денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации. Введение и эмиссия других денег в Российской Федерации не допускаются» (статья 75). Все, что нам необходимо для искоренения долларов внутри страны, - соблюдать Конституцию РФ.

Для того, чтобы обеспечить эффективное выполнение требований Конституции, можно внести дополнения в Уголовный кодекс Российской Федерации. А для этого вспомнить, что в Уголовном Кодексе РСФСР в 1960 году появилась статья 88 "Нарушение правил о валютных операциях". Она предусматривала уголовное наказание за операции граждан с иностранной валютой и валютными ценностями. Осуждение по ст. 88 предполагало в зависимости от состава преступления лишение свободы на срок от 3 до 15 лет, конфискацию имущества, ссылку на срок от до 5 лет и смертную казнь. Аналогичные статьи были включены в уголовное законодательство других республик СССР.

Можно капнуть глубже и вспомнить, что в 1920-е гг. в СССР в период НЭПа в стране использовалась иностранная валюта. Валютные операции осуществляли не только граждане, но также фирмы и банки. Однако уже в 1926 году торговля валютой на фондовых товарных биржах была запрещена, в 1928 году червонец стал полностью неконвертируемым. Рубль стал полным монополистом на внутреннем рынке. Немногочисленные банки, которые остались после «чистки» конца 20-х - начала 30-х гг. прошлого века, полностью перешли на работу с рублями (за исключением Госбанка СССР, который стал уполномоченным банком, обеспечивающим государственную валютную монополию).


О ЗАКОНОПРОЕКТЕ МИХАИЛА ДЕГТЯРЕВА

Кстати, 13 ноября прошлого года депутатом Госдумы от фракции ЛДПР Михаилом Дегтяревым был подготовлен и представлен для обсуждения законопроект о запрете на обращение и хранения долларов США в Российской Федерации. В случае его одобрения депутатами в течение года граждане России имели право продать доллары со своих счетов, а также освободиться от наличной валюты. В случае отказа клиентов от самостоятельной продажи валюты банки должны были продать доллары со счетов граждан по среднему курсу за прошлый год. На освобождение граждан от американской валюты в наличной и безналичной форме законопроект предусматривал 2 года. По истечении указанного срока правоохранительные органы получали право изымать у граждан нереализованную валюту и перечислять ее в государственную казну. Уголовной ответственности за хранение долларов закон не предусматривал, как и организацию поиска и изъятия наличной американской валюты.

Необходимость запрета долларов США Дегтярев объяснил заботой о денежных сбережениях россиян. Отчасти, вероятно, подготовка законопроекта была спровоцирована снижением курса рубля и ростом покупки долларов США для защиты от инфляции. Масла в огонь подлили заявления руководства Банка России о готовности отправить рубль в «свободное плавание» (т.е. об отказе поддержания его курса). Статистика Банка России зафиксировала неприятную тенденцию ухода физических и юридических лиц в «зеленую» валюту в последние месяцы 2013 года.

Да, конечно, документ был далек от совершенства. Прежде всего, бросается в глаза, что он направлен на изъятие из нашей экономики лишь доллара США. А как же остальные иностранные валюты? Использование любой иностранной валюты внутри страны ослабляет рубль, создает дополнительные риски. Слабо прописана ответственность граждан за хранение валюты. Не определены механизмы поиска и изъятия валюты правоохранительными органами. К сожалению, большинство депутатов назвали законопроект Дегтярева «популизмом» и отказались от его поддержки. Вместо того, чтобы доработать и усилить. В январе 2014 г. данный законопроект был отозван депутатом. У меня такое ощущение, что инициатива Дегтярева была рассчитана, прежде всего, на политический эффект, привлечение внимания общественности к проблеме долларизации российской экономики. Тогда инициативу депутата не поняли и не оценили.


ДЕДОЛЛАРИЗАЦИЯ КАК СРЕДСТВО СПАСЕНИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ И ИХ КЛИЕНТОВ

За несколько месяцев, прошедших с момента представления законопроекта, ситуация в России и вокруг России сильно поменялась. На фоне той эйфории, которая возникла в связи с присоединением к России Крыма, происходят некоторые малоприятные для нас процессы в экономике. Процессы, которые питаются опасениями жителей России, что экономическая ситуация в стране в связи с событиями на Украине, может ухудшаться. Я имею в виду резко усилившуюся долларизацию. По данным Банка России за март месяц населением было закуплено или снято с банковских счетов наличной валюты на сумму в долларовом эквиваленте 14,3 миллиардов. В том числе 8,8 млрд. долларов США. Это абсолютный рекорд не только последних месяцев, но и лет. В феврале, как докладывал Банк России, эта общая сумма снятой и купленной валюты была равна 9,6 млрд. долл., что было равно предыдущему максимуму, зафиксированному аж в ноябре 2008 года. Российские банки, опасаясь растущего спроса на валюту, в марте 2014 года сделали закупки валюты на сумму 33,3 млрд. долл. Эти цифры не могут не тревожить.

Еще некоторые цифры. В начале прошлого десятилетия, по оценкам экспертов, доля иностранной валюты в наличном денежном обращении в Российской Федерации составляла примерно ѕ. Фактически рубль перестал быть хозяином в своей собственной стране. А вот уже к концу прошлого – началу следующего десятилетия эта доля сократилась до ј. Про долларизацию экономики перестали говорить. А вот при сохранении тех тенденций, которые обозначились в течение последних нескольких месяцев, доля иностранной валюты опять начала расти и может достичь в этом году половины всей наличной денежной массы РФ.

Думаю, что документ, подготовленный депутатом Дегтяревым, следует вернуть с учетом многочисленных замечаний и комментариев, которые были сделаны как в Думе, так и в СМИ. Прежде всего, законопроект должен стать универсальным, т.е. распространяться не только на доллары США, но также на любую иностранную валюту.

За последние месяцы сами российские банки по ряду причин почувствовали серьезные риски, которые порождаются операциями с иностранной валютой и особенно долларами США. Взять тот же американский закон ФАТКА – закон о налогообложении иностранных счетов. Этот американский акт требует от банков всех стран, чтобы они докладывали о своих клиентах, которые относятся к категории «американский налогоплательщик». В случае, если неамериканский банк по каким-то причинам будет уклоняться от выполнения этой «почетной обязанности», Вашингтон может наказать такой банк. Способ наказания – универсальный – либо изъятие штрафной суммы с корсчета неамериканского банка, открытого в банковской системе США. Либо автоматическое «отрезание» в пользу бюджета США 30% сумм тех долларовых транзакций, которые проходят через ту же банковскую систему США. Закон ФАТКА – «дамоклов меч» над любым неамериканским банком. А российским банком (в сегодняшних условиях) – особенно. Можно, конечно, придумывать хитроумные схемы снижения рисков, связанных с требованиями закона ФАТКА. Но, сегодня российские банки не исключают и вариант работы на внутреннем рынке исключительно с рублями. Даже если на этом внутреннем рынке будут лица, которые подпадают под определение «американские налогоплательщики», наши банки не будут от них шарахаться как черт от ладана. И забудут страшное слово «ФАТКА».

После известных санкций со стороны США в отношении нашего банка «Россия» его руководство заявило, что отныне будет работать исключительно внутри страны и исключительно с рублями. Конечно, такое заявление было вынужденным. Но в такую же ситуацию как банк «Россия» может попасть любой отечественный банк. Русскую поговорку «От сумы и от тюрьмы не зарекайся» нашим банкирам следует продолжить: «и от экономических санкций». В целях сохранения бизнеса российским банкам надо заранее выходить из рискованной зоны валютных операций. В нынешней ситуации инициатива разработки законов о запрещении иностранной валюты должна уже исходить уже не от депутатов Думы, а от самих банкиров. Скажем, от Ассоциации российских банков. А АРБ стоит изучать и отечественный, и зарубежный опыт в этой области. Например, опыт Аргентины. В 2011 году правительство этой страны ввело режим «cepo cambiario», предусматривающий получение специальных разрешений на покупку долларов – как юридических, так и физических лиц. Это было нужно для укрепления доверия к песо, росту резервов, сокращению уклонения от уплаты налогов и обуздания инфляции.

С учетом таких тенденций, на Западе и начались разговоры на тему “что задумали в Кремле?”
“Стоит обратить внимание на то, что говорил Путин на этой неделе: он желает покончить с диктатурой доллара. Возможно, он действительно планирует разыграть золотую карту, которую держит в рукаве, таким образом, чтобы убить двух зайцев одним выстрелом: укрепить экономику России, с одной стороны, свергнуть доллар - с другой. Очевидно, что после этого на мировых валютных и финансовых рынках начнется хаос, однако Россия уже и так страдает от санкций, а следовательно, терять уже нечего. Все это может подтолкнуть Путина к мысли, что сейчас именно тот момент, когда следует сделать ответный ход”, - пишет Zerohedge.
По мнению западных экспертов, в пользу версии о “золотой диверсии” говорят и еще несколько фактов. Например, то, что Россия начиная с октября прошлого года резко сократила вложения в государственные облигации США - на 32,2 миллиарда долларов, оставив себе американских ценных бумаг лишь на $ 117 миллиардов.
Кроме того, золото активно скупают и страны, являющиеся союзниками России на международной арене, в первую очередь - Китай. Пекин не только наращивает запасы золота, но и активно продвигает юань в качестве резервной валюты во всех регионах мира, заключая соглашения даже в зоне исконно американских интересов.
Также китайцы превращают свою Шанхайскую биржу в один из центров мировой торговли золотом. Причем, в отличие от западных площадок, на этой бирже торгуют не “золотыми” ценными бумагами, а физическим товаром, с реальными поставками драгоценного металла.
После того, как отношения России и КНР окрепли на фоне попытки США устроить “цветную революцию” в Гонконге, оба государства явно действуют совместно. А значит - опасения западных экспертов насчет “золотой диверсии” вовсе не беспочвенны.